Transférez votre épargne retraite et salariale détenu par un acteur tiers vers un autre dispositif

Les parcours professionnels sont de moins en moins linéaires : changement d’employeur, mobilité, évolution de carrière… Ces transitions peuvent conduire à la détention de plusieurs dispositifs d’épargne retraite et salariale, souvent gérés par différents acteurs. Dans ce contexte, l’épargne peut se retrouver dispersée, rendant son suivi plus complexe. Il est cependant possible, lorsque la réglementation le permet, de transférer tout ou partie de votre épargne vers un dispositif de même nature, à votre initiative, et à tout moment.

Regrouper votre épargne retraite et salariale au sein d’un même dispositif vous permet de bénéficier :

• d’une vision plus claire de votre épargne,
• d’un meilleur suivi de vos avoirs,
• et d’une gestion simplifiée, en lien avec vos objectifs d’épargne à long terme.

Découvrez ci-dessous les principales possibilités de transferts selon la nature de votre dispositif actuel.
 

Transférer des avoirs vers votre PER d’Entreprise

▪ Transférer un ancien contrat Article 83, PERCO ou un PER vers votre PER d’entreprise ouvert par votre nouvel employeur

Si vous détenez un contrat Article 83, PERCO ou un PER (PERU, PEROB, PERECO, PERIN) auprès d’un autre gestionnaire, vous pouvez demander le transfert de votre épargne vers votre PER d’entreprise ouvert par votre nouvel employeur

À noter :

• Si votre gestionnaire est en mesure de distinguer les différents flux (cette distinction est possible pour les PERIN) :
  • L’épargne issue des versements volontaires de votre Article 83 sera affectée au compartiment « Epargne Retraite Volontaire Déductible » de votre PER.
  • L’épargne issue des versementsvolontaires de votre PERCO sera affectée au compartiment « Epargne Retraite Volontaire Non Déductible » de votre PER. L’épargne issue des versementsvolontaires déductibles et l’épargne issue des versementsvolontaires nondéductibles de votre PER d’origine seront affectées aux mêmes compartiments de votre PER d’entreprise.
  • Pour le PERCO ou les PER, l’épargne issue des versements de l’épargne salariale et de l’épargne temps sera affectée au compartiment « Epargne Retraite Temps et Salariale »
  • L’épargne issue des cotisations obligatoires (employeur et salarié) de votre Article 83 ou de votre PER sera affectée au compartiment « Epargne Retraite Obligatoire ».
• Si cette distinction n’est pas possible, pour les PEROB et les Article 83, l’ensemble de l’épargne sera versé dans le compartiment « Epargne Retraite Obligatoire ».
• Si cette distinction n’est pas possible, pour les PERECO, les PERU et les PERCO, l’ensemble de l’épargne sera versé dans le compartiment « Epargne Retraite Temps et Salariale ».

Ainsi, vous pouvez transférer votre épargne accumulée vers un dispositif de même nature. Chez Société Générale, nous vous en facilitons la démarche.
 

Pourquoi transférer votre épargne chez Société Générale ?

• Un meilleur suivi : une épargne regroupée et plus lisible, pour garder facilement le cap sur vos objectifs.
• Une gestion simplifiée : limiter la dispersion de vos avoirs facilite la gestion globale de votre épargne.
• Plus de sérénité : accédez à des solutions adaptées, pilotées selon vos besoins, pour faire fructifier votre épargne dans la durée.

N’hésitez pas à vous connecter sur votre espace client pour en savoir plus sur les démarches à suivre et donner une nouvelle dynamique à votre épargne.